Depuis quelques jours on assiste à une légère reprise sur les marchés, les pays émergents, etc… Personnellement je ne crois pas que ce soit la fin de la crise. Peut-être effectivement qu’on voie maintenant le fond, mais je reste (et je veux rester) extrêmement prudent dans mes investissements. Elle est loin l’époque où l’on pouvait faire presque n’importe quoi en bourse et le pire qui pouvait arriver c’était de gagner moins au lieu de gagner plus :p
En attendant, la solution de facilité ce sont les super livrets (déjà évoqués il y a quelques jours): 2,5% brut chez Axa, 2,25% chez ING Direct… mais je viens de trouver mieux: le Compte Epargne Direct de HSBC. Non seulement la rémunération est de 2,75% brut/an et dépasse donc celle des autres super livrets mais ce n’est pas tout: les intérêts sont calculés au jour le jour et non pas par quinzaine! Ca peut faire une différence énorme si vous déplacez votre argent plusieurs fois dans l’année. Surtout si vous n’êtes pas du genre à surveiller très précisément les dates! ;)
Les intérêts sont également versés tous les mois plutôt qu’une fois par an.
Maintenant, dans un registre un peu plus risqué, je commence vraiment à être tenté par l’immobilier… mais là encore je suis freiné par la prudence. D’un côté je me dis que le marché n’a pas fini de baisser et de l’autre je me dis que la crise soutient le marché du fait que les gens voient l’immobilier comme valeur refuge. Je pense aussi qu’on est à un moment où les acheteurs attendent que ça baisse encore et les vendeurs ne sont pas encore résignés à vendre moins cher. Le mieux serait probablement d’investir progressivement dans la pierre de manière à lisser les hausses et baisses dans le temps. Je ne sais pas si un tel produit ou montage existe mais je pense que je vais en parler à mon conseiller “Premier” (spécialiste en gestion de patrimoine chez HSBC – j’ai un compte de société chez eux et clairement, je ne vais pas tarder non plus à les utiliser à titre personnel ;).
Comments from long ago:
Comment from: Norbert
Quid de la loi Scellier pour investir dans la pierre ?
25% d’économie d’impots sur le total de l’investissement, ça peut valoir le coût… pour qui souhaite défiscaliser et prendre un petit risque (que vaudra mon bien dans 9 ans ?)Note de FP: Quelques petites choses à savoir sur la défiscalisation Scellier!
2009-05-06 09-56
Comment from: Traxx
Et le livret Binck à 3% ? C’est pas bien ?
2009-05-08 14-23
Comment from: Noamwak
Le problème c’est que nous ne sommes plus sur de rien… Il faut relancer l’économie mais à l’heure actuelle tout nous semble trop risqué. Je souhaiterai également investir dans la pierre mais ne sais pas s’il faut attendre, se lancer maintenant avant que les prix ne reflambent comme avant la crise??? On dirait qu’il y a une accalmie mais, effectivement, je pense qu’elle va encore durer quelques temps.
2009-06-02 11-08
Comment from: Robin des Bonds
Pour investir régulièrement dans l’immobilier, tu peux choisir des parts de SCPI, qui payent des rendements trimestriels.
Contrairement à un OPCVM immobilier, tu ne possèdes pas d’actions foncières, mais des réels biens en copropriété.
Souci : les frais sont assez élevés, et les parts peu liquides (marché secondaire).Sinon, pour des revenus réguliers, j’aime bien les obligations, mais c’est un horizon de temps plus long que les livrets, similaire à de l’immo.
Un contrat d’assurance-vie peut aussi être utilisé comme “super livret”, la fiscalité n’est pas si défavorable si on intègre les gains dans ses revenus plutôt que de prendre le PLF.
2009-06-02 15-58
Comment from: foreXplorer
Moi en tout cas je place mon investissement dans le forex depuis l’année dernière. On peut développer une véritable stratégie de gestion de son capital. Il faut par contre choisir un broker performant et dans ce sens je conseille ACM, broker online basé à Genève respectant les régulations financières le plus strictes.
2009-06-09 15-47